Kriptovalyuta Vasitəsilə Pul Yuma Necə Baş Verir? Ekspert Rəyi

Kriptovalyuta və Pul Yuma: Nəyi Bilməlisiniz?

Cointelegraph-a istinadən Mediahub.az xəbər verir ki, kriptovalyuta vasitəsilə pul yuma dünyada artan problemlərdən biridir.

Qanunsuz yolla əldə edilən vəsaitlər kriptovalyutalar vasitəsilə gizlədilir və blokçeyn texnologiyası bu prosesi ənənəvi pul yuma üsullarından daha mürəkkəb edir.

Son Xəbərlər

Xiaomi 15 Ultra Qlobal Versiyası

Xiaomi yeni flaqman modeli Xiaomi 15 Ultra-nı qlobal satışa çıxaracağını təsdiqlədi. HyperOS 2.0 ilə yeni dövr başlayır!

Daha ətraflı

Samsung-un Üçqatlanan Telefonu

Samsung, Galaxy Unpacked tədbirində üçqatlanan telefon konseptini təqdim etdi. Yeniliklər haqqında daha çox məlumat əldə edin.

Daha ətraflı

Realme GT 7: Ən Ucuz Smartfon

Snapdragon 8 Elite çipi ilə Realme GT 7 fevral ayında təqdim ediləcək. Yeni xüsusiyyətlər və uyğun qiymət gözləyir.

Daha ətraflı

Statistikaya əsasən:

• 2023-cü ildə qeyri-qanuni fəaliyyətlərə bağlı kripto cüzdanları 22,2 milyard dollar ötürüb.
• 2022-ci ildə bu göstərici 31,5 milyard dollar idi.

Kriptovalyuta Vasitəsilə Pul Yumanın Mərhələləri

1. Qanunsuz vəsaitlərin toplanması

Ən birinci mərhələdə cinayət yolu ilə əldə edilmiş pullar müxtəlif üsullarla toplanır və nəzarətdən yayınmaq üçün strategiyalar hazırlanır.

2. Vəsaitlərin Kripto Ekosisteminə Daxil Edilməsi

Cinayətkarlar bu vəsaitləri kriptovalyuta birjaları vasitəsilə müxtəlif rəqəmsal aktivlərə çevirir. Bunun üçün aşağıdakı üsullardan istifadə olunur:

• Ethereum (ETH), Polkadot (DOT) və ya Tether (USDT) kimi aktivlərə çevirmək.
• AML (Anti-Money Laundering – Pul Yuma Əleyhinə) qaydaları zəif olan birjalardan istifadə etmək.

3. Vəsaitlərin Hərəkətə Gətirilməsi (Juggling)

Bu mərhələdə cinayətkarlar izlərini gizlətmək üçün mürəkkəb tranzaksiya şəbəkələri yaradır:

• Fərqli kriptovalyutalar arasında dəyişikliklər edir.
• Müxtəlif offshore və onshore hesablara transferlər həyata keçirir.
• Anonimlik üçün mikserlər və DeFi platformalarından istifadə edir.

4. “Təmizlənmiş” Pulların Sistemə Qaytarılması

Son mərhələdə kriptovalyutalar müxtəlif üsullarla real iqtisadiyyata qaytarılır:

• Brokerlər və vasitəçilər vasitəsilə real əmlaka investisiya edilir.
• Pul bizneslərə və ya lüks aktivlərə yatırılır.

Qlobal Nəzarət və Təhlükəsizlik Qaydaları

Kriptovalyutaların AML qaydalarına uyğunlaşdırılması üçün dünya ölkələri müxtəlif tədbirlər görür:

Misal: Tayvan-ın Maliyyə Nəzarət Komissiyası (FSC) 2025-ci ildən etibarən bütün yerli VASP (Virtual Asset Service Providers)-ləri yeni AML qaydalarına uyğunlaşdıracaq.

Kriptovalyuta sektorunun inkişafı ilə birgə, pul yuma və cinayət fəaliyyəti riskləri də artır. Nəzarət mexanizmlərinin gücləndirilməsi bu prosesin qarşısını almağa kömək edə bilər.